загрузка...

83. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

1. Ведение валютных счетов клиентов
2. Установление корреспондентских отношений с рос уполномеченными и заруб банками.
3. Междунар расчеты по товарным сделкам
4. Покупка и продажа иностр валюты на внутр вал рынке
5. Привлечение и размещение средств на территории РФ.
6. Кред операции на междунар рынках
7. Депозитные и конверсионные опер на межд денежных рынках
При проведении экспортно-импортных операций банк открывает своим клиентам два параллельно функционар счета:
1) транзитный вал счет –зачисляются все поступления в иностр валюте
2) текущий счет – учит средства, кот остаются в распоряжении клиента после выполнения обязательных условий ЦБ (продажи вал прибыли).
КБ могут проводить след операции купли-продажи иностр валюты:
1. Наличные – кассовые сделки – их исполнение осущ не позднее второго рабочего дня после дня ее исполнения
- сделка ТОД – расч осущ в день ее заключения
- сделка ТОМ – на след день
- сделка СПОТ на второй рабочий день – большинство
Срок поставки валюты наз датой валютирования.
2. Срочные сделки – не связаны с внешней торговлей или производственной деятельностью. Осущ в след целях:
- конверсия валюты в коммерч целях
- страхование вал рисков
- страхование портфельных или прямых кап вложений
- получение спекулятивной прибыли
К срочным относ след сделки:
• Форфордные – только на внебиржевом рынке – продавец обязуется продать покупателю конкретное кол-во валюты в определенный срок в будущем по цене, зафиксированной при заключении сделки.
• Фьючерсные – заключаются толко на фондовой бирже
• Стандратная сделка по поставке валюты в указ срок по ценам на момент заключения контракта.
3. Валютные акционы – вид срочного контракта, кот предоставляет право купить валюту по заранее согласованной цене на конкретную дату.
- акцион коше – покупатель акциона имеет право купить валюту, а продавец обязан ее продать
- акцион пут – предост продавцу акциона право продать базисную валюту, а покупатель обязан ее купить.
- американский – может быть исполнен до окончания его действия
- европейский – исполнен в день срока действия
При совершении операций с иност валютой у банка формируются активы и пассивы в иностр валюте; требования и обязательства, а их соотношение наз валютной позицией.
Они бывают:
• Закрытая – требования обязательств к валюте совпадают
• Открытая – требования обязательств не совпадают и рассчитываются как разница между активами и пассивами. Она бывает:
- длинная ОВП – требования банка превышаю обязательства
- короткая ОВП – пассивы в иностр валюте превышают активы.
ОВП регулируется с помощью двух методов: хеджировнание
<< | >>
Источник: Ответы на экзаменационные вопросы. Деньги. Кредит. Банки.. 2011

Еще по теме 83. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ:

  1. Лекция. Активные операции коммерческих банков, 2011
  2. ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
  3. АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
  4. 59. АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
  5. 60. ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
  6. 20.1. Операции коммерческих банков
  7. §2. Пассивные операции коммерческих банков
  8. §6. Международные операции коммерческих банков
  9. §3. Активные операции коммерческих банков
  10. Модель универсальных коммерческих банков
  11. 49. Взаимоотношения коммерческих банков с ЦФ РФ.
  12. §2. Пассивные операции центральных банков
  13. §3. Активные операции центральных банков
  14. §5. Финансовые услуги коммерческих банков
  15. 71. ОЦЕНКА ЛИКВИДНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ В РФ
  16. 68. ФАКТОРИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ
  17. 67. ТРАСТОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ